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信達收購南商行意在賬戶體系 房地產占不良近半

發布時間:2020-01-13 20:20來源:未知root字號:

“新時期不良資產風險呈現一系列新特點,而且化解難度加大,要引起高度重視?!?

1月7日,中國信達資產管理股份有限公司總裁臧景范在銀監會銀行業例行新聞發布會上表示。

他介紹,金融機構不良資產持續攀升,非銀行金融機構風險也存在增大傳染的可能性和?:Τ潭?,金融風險成因復雜,在處置不良資產時對參與機構的專業性提出較高要求。

在此背景下,中國信達(01359.HK)推動不良資產業務轉型升級。從傳統金融類不良資產向金融和非金融類不良資產并重轉變,從問題資產向問題資產和問題實體并重轉變,從單一處置不良資產向為客戶提供綜合金融服務轉變,從處置風險向處置與預防并重轉變。

中國信達2015年半年報顯示,其總資產達到6579.57億元,比2014年底增長20.9%,凈利潤實現78.24億元,比上年同期增長47.7%;ROE和ROA分別為16.1%和2.7%。

在業務結構上,其不良資產經營、投資及資產管理和金融服務三項主要業務的收入貢獻占比分別為41.5%、20.9%和39.0%,利潤貢獻占比分別為57.2%、23.7%和22.2%。

收購南商行構建賬戶體系

2020年01月13日,中國信達披露,已與中銀香港正式簽訂協議,以680億港元現金完成對南洋商業銀行100%股權的收購。

南商行的主要業務及分行位于香港和內地,主要向個人及企業提供個人及商業銀行服務。截至2015年三季度末,南商行凈資產達366.68億港元。

中國信達投融資業務部總經理孫建東介紹,收購南商行后,中國信達合并總資產將超過萬億元。同時,中國信達成為一家擁有香港與內地兩地牌照的銀行以及證券、保險、基金、期貨、信托、租賃在內的全牌照金融集團。

“我們收購銀行并不意味著整體戰略的改變,是為了更好的發揮協同作用,發展不良資產經營核心業務?!彼锝ǘ??!拔頤悄誆堪涯仙絳卸ㄎ晃蠢醋酆轄鶉詵竦鈉教?,賬戶管理和交叉銷售的平臺。收購南商行將顯著提升信達的綜合化、個性化金融服務的能力?!?

他認為,收購南商行后,中國信達可以通過南商行在香港和內地雙方廣泛的客戶群、豐富的產品組合、廣泛的分銷渠道,為信達公司實現巨大協同效應,包括提升不良資產定價能力,提升公司重組類業務和非金業務、抵質押品監管、資金托管方面的風險把控能力,同時平滑不良資產經營業務的周期。

在銀行牌照帶來的諸多協同作用中,中國信達最看重其賬戶體系的建立。

孫建東表示,中國信達此前的平臺均沒有賬戶功能,而銀行是賬戶功能最好的載體。如果能通過商業銀行整合集團的客戶資源,更有利于打造“一個客戶一個賬戶一站式金融服務”的模式,有利于增加客戶的黏性。

此外,銀行賬戶體系可以更好完成對非金融不良資產業務賬戶管理、資金歸集和資金使用等監管要求。銀行掌握了企業賬戶就掌握了企業的現金流,能最早感知到企業經營的變化,便于資產管理公司做好風險控制。

房地產不良債權占比近半

2015年3月,中國信達浙江分公司在淘寶網資產處置平臺成功處置兩戶不良資產,在業內為首次。當年5月,中國信達與阿里巴巴簽署戰略合作協議,將公司不良資產項目推送至淘寶。目前,已有31家分公司入駐資產處置平臺,借助淘寶網發布處置信息、促進成交。

2010年,中國信達成為首家取得非金融機構不良資產業務試點機構。

臧景范介紹,該業務的典型的操作模式是,對于企業之間存在的逾期往來款項,公司與債權債務企業共同簽訂協議,收購債權的同時,就債權重組達成一致,向債務企業提供流動性支持,由債務企業在約定期限內償還債務并支付一定的重組補償費用。通過該模式,可以在不增加社會債務總量的前提下,通過債權收購和重組,解決企業遇到的資金困難,盤活資產存量,優化資產負債結構。

中國信達綜合計劃部總經理梁強表示,非金業務已經成為中國信達的主要業務模式之一,有效防范了企業風險向金融體系的傳導。

其2015年半年報應收類不良債權資產行業分布顯示,房地產業占比近半達到48.7%,制造業為14.5%,水利、環境和公共設施管理業、餐礦業、租賃和商業服務業分別占比為5.0%、3.9%和3.8%。

不過,中國信達方面表示,對于房地產相關業務有能力把握特殊投資機遇。

臧景范介紹,2015年8月,信達收購了東直門國盛中心。這是二環核心區的一個著名爛尾樓,資源優良但問題紛繁復雜。過去七年間,因為項目的產權糾紛始終未能處置。信達通過不良資產業務介入,輔以投資和綜合金融服務,成功清理了多方債權及股權關系,最終項目得以順利復建。

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